В данной статье будет рассмотрено, как происходило введение золотого стандарта по всему миру в до- и после военный периоды, а также особенности и виды золотого стандарта на территории России.

Некоторые страны, которые в своем обращении используют или использовали золотой стандарт, утверждают, что он делает экономику государства более стабильной. Потому что в данном случае правительство не имеет права печатать деньги, которые не подтверждены золотом. Само собой в таком случае страна очень сильно будет зависеть от собственного .

Впервые золотой стандарт был введен в Великобритании в 1821 году. Именно тогда фунт стерлингов был основной резервной валютой в мире. Но с началом первой мировой войны в 1914 году, основной резервной валютой становится доллар США, так как многие европейские страны вывозили свой золотой запас именно туда.

Но после двух мировых войн и волны кризисов, в 1971 году золотой стандарт был отменен. Максимальная цена золота была зафиксирована 5 сентября 2011 года, за тройскую унцию предлагали — $1 896,5.

Особенности золотого стандарта

Что же, в сущности, представляет собой золотой стандарт? Простыми словами это валютная система, при которой денежные банкноты обменивались на золото по единой установленной цене. Тем самым рынок золота и валюты были тесно связаны между собой. Страны, которые использовали золотой стандарт в своей экономике, спокойно вели торговлю между собой, как в золоте, так и в валюте, так как каждой валюте был присвоен определенный вес золота.

Виды золотого стандарта

За все время своего существования было три формы золотого стандарта:

Золотомонетный стандарт

Отличался тем, что основой валютного обращения считались золотые монеты и бумажные деньги. Любой желающий мог обменять деньги на золотые монеты по ранее установленному курсу. Интересным фактом является то, что на бумажных деньгах было напечатано соотношение купюры к золоту, то есть сколько можно купить монет за ту или иную банкноту. Золотомонетный стандарт существовал до тех пор, пока государство обеспечивало свободный обмен монет на валюту и обратно. В Европе он присутствовал до первой мировой войны, в США до 1933 года.

Золотослитковый стандарт

После окончания первой мировой войны, Франция и Великобритания в попытке вернутся к золотомонетному стандарту столкнулись с проблемой того, что количество золотых монет не соответствовало количеству денег, находящихся в обращении. И тогда правительство этих стран приняло закон о том, что национальную валюту можно обменивать только на золотые слитки.
Само золото находилось на хранении Центрального банка и использовалось исключительно для международных торгов. А бумажные деньги все равно были обеспечены золотом.

Золотовалютный или Золотодевизный стандарт

Золотовалютный или еще очень часто называют Золотодевизный стандарт появился после окончания второй мировой войны. В его основу лег закон, по которому США обязались обеспечить цену золота по 35$ за . На тот момент запас желтого металла в Соединенных Штатах Америки достигал отметки в 25 тонн. Само собой, обменный курс золота в европейских странах был фиксирован на отметке 35 долларов только по отношению к зарубежной валюте (доллару США). Тем самым много стран, использующих в своей экономике золотой стандарт, были очень сильно зависимы от Америки.

Введение золотого стандарта на территории России

Введение золотого стандарта в России еще очень часто называют реформой Витте, так как реформирование экономики проводилось под руководством министра финансов России — Сергея Юльевича Витте. Закон вступил в силу в 1897 году, и рубль был обеспечен золотом в отношении 0,774235 грамма золота за один Российский рубль.

Золотые денежные единицы номиналами 15 и 7,5 рублей, были отчеканены в 1896 году. А уже в 1897 поступили в свободный оборот, и их количество в сумме было 32 миллиона штук. Согласно закону Центральный банк начал беспрепятственно обменивать золотые монеты на бумажные деньги и обратно, по установленному курсу.

Цель доклада - выяснить причины отмены золотого стандарта, и понять кому это было выгодно.

1. История и суть золотого стандарта.

Коротко остановимся на истории появления золотого стандарта. На наш взгляд, это позволит лучше понять его суть и причины отмены.
Начиная со средних веков, имели место расчеты монетами из золота и серебра. Но серебро оказалось не надежным металлом, т к открывались новые рудники, и металл падал в цене.
В 19 веке появляется система золотого стандарта. Причина ее возникновения - промышленная революция в развитых странах, которым нужно было производить торговые расчеты друг с другом. В 1867 году возникает парижская валютная система. Она обеспечивает почти автоматическую стабильность валютных курсов и равновесие международных платежей. Золото становится мировыми деньгами, национальные валюты привязываются к золоту по фиксированным ценам и должны конвертироваться в него. Золото оборачивалось в виде чеканных монет и обеспеченных золотом банкнот.
Этой системой гарантируется, что каждая выпущенная денежная единица может по первому требованию обмениваться на соответствующее количество золота.
Система золотого стандарта в своем первозданном виде существовала до 1914. Она способствовала развитию мировой торговли и обеспечивала продолжительную стабильность международной валютной системы.

После первой мировой войны, система золотого стандарта была заменена на золотовалютную (золотодевизную). Платежные средства в иностранной валюте, которые использовались в международных расчетах, называли девизами. Смысл новой системы в том, что кроме золота функцию международных платежных средств взяли на себя некоторые валюты ведущих стран мира. Официально золотодевизная система была закреплена на Генуэзской конференции в 1922 году. Однако некоторые страны все еще пользовались системой золотого стандарта. Отход от нее состоялся лишь в период Великой депрессии – 1929 -1933гг.
Дальше события развивались следующим образом:
В 1931 – Англия, в 1933 США оказались от конвертирования своих валют в золото;
30 января 1934 - ратификация Президентом США Рузвельтом «Золотого резервного акта», которым фиксировался паритет американской валюты к золоту на уровне 35 долларов за тройскую унцию;
Июль 1944 - Бреттон-Вудское соглашение утвердило «долларовый стандарт». Валюты 44 стран были жестко привязаны к доллару США, а доллар - к золоту (35 долларов за тройскую унцию);
В 1976 году на международной валютной конференции была принята новая денежная система, где страны согласились на бумажно-денежную систему, причем на место золота был поставлен американский доллар.
Итак, суть золотого стандарта сводится к тому, что страны – участницы данной системы фиксировали курс своей национальной валюты к золоту, что снимало вопрос об определении курса валют относительно друг друга. При этом страны брали на себя обязательство конвертировать в золото и обратно свою валюту по установленному курсу. Теоретически количество денег в обращении должно было быть привязано к размерам золотовалютных резервов страны. Как только выполнения обязательств по обмену национальной валюты на золото приводили к чрезмерному истощению резервов, правительства соответствующих стран прекращали выполнение этих обязательств, и разражался кризис золотого стандарта. Причиной этому могли служить войны, внутренние проблемы, революции и другие катаклизмы.

2. Причины, по которым золотой стандарт был отменен следующие:

Система была слишком жесткой, недостаточно эластичной и дорогой.

Государства не могли проводить собственную валютно-денежную политику. Не могли наращивать денежную массу для быстрого развития экономики.

Изменение цен на золото.

Истощение золотого запаса стран.

Первая и вторая мировые войны – во время войны государство не может обеспечивать свою валюту золотом долгое время.
Требование некоторых стран вернуть физическое золото, в обмен на американские доллары.

На наш взгляд, полный отказ от золотого стандарта, а не переход к более мягкому его виду, который вполне может существовать, опять-таки на наш взгляд, и наверняка, на взгляд некоторых экономистов, произошел помимо причин перечисленных выше еще и по другим причинам:
1. К 1971 году многие европейские страны хранили золото в США, а взамен имели долларовые бумажки. Т е в США находилось колоссальное количество физического золота, наверно любое правительство захотело бы положить его в себе в карман.
2. Доллар наполнил собой многие страны мира на столько, что даже при отмене золотого стандарта, эти страны не могли отказаться от доллара, признать, что он стал пустой бумажкой. В противном случае это повлекло бы за собой тяжелые эк. последствия, а то и крах целых экономик.
3. Веря в свою безнаказанность, и как оказалось не зря, американцы хотели включить печатный станок, чтобы проводить бесконечную эмиссию и жить за счет других стран.
Для того, чтобы представить насколько обесценился доллар США, и превратился из денежных знаков, когда-то подкрепленных золотом и сильной настоящей, а не виртуальной эк., рассмотрим как доллар упал по отношению к золоту. Тройская унция золота за период с 1967 года по 2011 год поднялась в цене с 35 до 1900 долларов (то есть за 44 года подорожала более чем в 50 раз).
Данную ситуацию предвидели, в частности, активную борьбу с американским финансовым господством вел генерал Шарль де Голль. Он один из первых усомнился в существующей денежной системе, навязанной во время второй мировой войны, когда было не время решать экономические вопросы.
В 1965 году де Голль официально заявляет о намерение обменять доллары, которые находятся у Франции, на золото, хранящееся в США.
Весь мир был потрясен этим решением. Генерал хотел, чтобы расчеты происходили в золоте, а не в американских долларах, т к доверял золоту больше, чем бумажкам.
Золото из США вывезти ему удалось (первый транш состоял из 750 млн долларов, по текущему курсу он равнялся 825 тоннам золота. К концу 1965 года из 5,5 миллиарда долларов французских золотовалютных резервов в долларах оставалось не более 800 млн), только эффект от этого был противоположным его ожиданиям. Золото окончательно ушло из международных расчетов, оставив лидирующее место доллару.
Следом за Францией на золото стали претендовать и другие страны – Германия, Канада, Япония и тд. В следствии этого запасы золота в США уменьшились примерно в два раза по сравнению с 1949-м. 21 800 тонн сократились примерно до 10 000 тонн. в 1971 году США отказались выдавать золото другим странам.

3. Способы оздоровления мировой валютной системы.

В настоящее время многим понятно, что доллар просто бумажка, которая рано или поздно потеряет свою покупательную способность. Денежная система, основанная на долларе доживает свои последние годы, или в лучшем случае последнее десятилетие. Оздоровить эту систему почти невозможно. Так или иначе, будет всемирный экономический кризис, который начнется с гиперинфляции в США. Чем раньше он начнется, тем менее ужасны будут последствия. Ведь с каждым годом печатный станок ФРС рождает все больше и больше необеспеченных долларов. Гос. долг растет, бюджет дефицитный, реальный сектор эк несопоставим с денежной массой. Надут огромный пузырь.
Поэтому появляется необходимость в новой денежной системе или как минимум в новой резервной валюте. Сразу скажем, что евро не может быть новой резервной валютой, т к
имеет ряд своих проблем – во-первых, а во-вторых Европа почти полностью подчинена США. Стоит ли менять шило на мыло?
Один из вариантов новой мировой валюты был «золотой динар». Он мог стать творением полковника Каддафи. Но после объявление о проекте этой валюты, которая должна была быть обеспеченна золотом и служить для расчетов за нефть, и объединить под собой многие африканский и арабские страны, началось военное вторжение в Ливию, которое быстро положила конец «золотому динару» еще в зародыше.
В будущем возможно резервной валютой станет юань, рубль или какая-то новая валюта созданная странами БРИКС.
Вывод:
Отмена золотого стандарта привела к неконтролируемому потоку необеспеченных долларовых купюр, которые наводнили мир. Золото многих стран до сих пор храниться в США, и никто его возвращать не собирается. Американцы кормятся за счет других стран. Мир под угрозой сильнейшего экономического кризиса. Конечно, в отмене золотого стандарта были и свои плюсы, но в итоге мы пришли к тому, к чему пришли - мир нуждается в новой резервной валюте, или даже денежной системе.

Источники:
1. Журнал «Итоги» - http://www.itogi.ru/delo/2008/11/4670.html
2. Википедия
3. «Кризис: Как это делается» - Николай Стариков
4. Интервью «Русской народной линии» экономиста, д.э.н., профессора МГИМО Валентин Катасонов.
5. Канал РБК.

Рецензии

1962-1971, - начало кризиса, в год 1973-ий его проявление в виде нефтяного кризиса, как отказ от наполнения американского доллара.

Август 1964 года Тонкинский инцидент, - американцы организовали повод для начала войны против Вьетнама.

11 сентября, это дата обозначает не только подрыв башен-близнецов в США в 2001 году, но и государственный переворот в Чили 1973 года, когда тоже были разрушены две башни. Аугусто Пиночет, когда возглавил Чили, заявил, что Альенде - застрелился сам, но на самом деле Альенде был убит во время перестрелки в Дворце Ла Монеда, он вместе с чилийской армией с автоматом в руках защищал свою страну. Куратор того переворота был Генри Киссенджер.
(Левый социалист Сальвадор Альенде пригласил английского специалиста по кибернетике и теории систем Страффорда Бира для разработки математической модели социалистической экономики, что очень не понравилось америкосам).

Сегодня существует множество различных определений понятию золотой стандарт, но смысл остается одним: Золотой стандарт – система денежных отношений, существовавшая некоторое время назад в отдельных странах, суть которой сводилась к принятию золота в качестве всеобщего эквивалента и главной составляющей денежного обращения.

Главной формой золотого стандарта выступал золотомонетный стандарт. Для него была характерна свободная чеканка золотых монет, их неограниченное обращение и обмен на бумажные купюры.

Таким образом, золотой стандарт более похож на монетарную систему, где главной расчетной единицей было определенное стандартизированное количество благородного металла.

Во время проведения расчетов между отдельными государствами, участвующими в системе золотого стандарта, устанавливался строго фиксированный курс, по которому обменивалась валюта. За основу брали соотношение международных валют к единице массы чистого золота. Вся процедура оформлялась законодательным образом.

Конференция в Париже в 1821 г дала официальное признание системе золотого стандарта во многих капиталистически развитых странах. Главной формой денег по системе на тот момент стало золото.

Курсы всех национальных валют прочно привязывались к чистому металлу и уже через него относились друг к другу по установленному твердому курсу с незначительным отклонением (максимум +/-1%), находясь тем самым в зоне «видимости» золотых точек, то есть максимально допустимых отклонений курса валют от утвержденного паритета, которые были определены затратами на перевозку золота за территорию государства.

Функционирование системы базировалось на следующих принципах:

• Любая международная валюта определялась и переводилась на вес золота.
• Конвертация валют в золото происходила не только внутри каждой страны, входящей в систему золотого стандарта, но и за ее пределами.
• Золотые слитки можно было легко поменять на монеты, а экспорт и импорт золота осуществлялся в широких масштабах без запретов на территории любого государства.

Однако контроль на тот момент существовал. За него отвечали органы в области валютной сферы. Для обеспечения стабильности валюты и поддержания ее равновесия, органами валютного контроля проводилась политика регулирования.

Страны, придерживающиеся золотого стандарта, обязаны были поддерживать соотношение между собственными золотыми запасами и количеством денег в обращении.

Золотой стандарт выполнял функцию регулятора промышленности, связей во внешней экономике, расчетов по международной системе.

Эксперты современной экономики выделяют ряд неоспоримых преимуществ в системе золотого стандарта. Самым главным они считают спокойствие, которое существовавшие на тот момент отношения обеспечивали как внешней, так и внутренней экономике.

Благодаря международным золотым потокам валютный курс приобрел фиксированные формы, став мощным толчком для успешного развития торговых отношений между странами. Внутренняя экономика налаживала ценовую политику. Такое явление стало возможным благодаря стабильности валютного курса.

Если какое-то государство и пропускало в свою экономику инфляционные процессы, то золотые потоки становились в эту страну минимальными, денежный оборот сокращался, и экономика стабилизировалась. Для обратной ситуации характерен приток драгоценного металла, и рост денежной массы.

Благодаря таким процессам экономика также довольно быстро приходила в норму. При функционирующей системе золотого стандарта экономистам просто было спрогнозировать финансовые потоки, легко рассчитать прибыль и затраты.

Недостатки системы золотого стандарта

Кроме неоспоримых преимуществ данная система имела и свои недостатки. Прежде всего – это зависимость денежных масс, находящихся в обращении, от промышленного производства и добычи золотого металла. Транснациональная инфляция вызывалась разработкой новых мест добычи и ростом золотых потоков.

Если выработка чистого металла сокращалась, цены на товары внутри стран и во внешней экономике падали. Подобные факторы определяли невозможность проведения нормальной денежно-кредитной политики на внешнеэкономическом рынке. Прежде всего это сказывалось на снижении уровня обеспечения военной отрасли.

Именно данный мотив стал причиной отказа во многих странах от системы золотого стандарта после начала Первой мировой войны. Через несколько лет отдельные государства пытались возобновить на своих территориях подобные экономические отношения, но новая валютно-кредитная система стала более выигрышной моделью экономического развития.

Золотой стандарт: разновидности

Выделяют несколько разновидностей золото стандартизированной системы:

• Золотомонетный стандарт . Данное определение отражает особенности классического золотого стандарта, который имел место быть в некоторых странах и основывался на монетах из чистого золота. Тогда же государства осуществляли и выпуск бумажных купюр. Все люди, которые владели бумажными деньгами, свободно могли монеты или слитки из благородного металла. Обмен происходил по заранее определенному четкому паритету, который отображался на купюрах. Интересно! Подобная система функционировала во время полной гарантии государством всем гражданам без исключения свободы при обмене денег с бумажных на золотые, и прекратила свое существование с началом Первой мировой войны. С ее началом большинство государств, принимающих участие в битве, перестали давать возможность свободного обмена денег на золото внутри своих стран. Только США продолжала работать по данной системе до 1933 г. В этот период золотомонетный стандарт в Штатах отменили. Но причиной этому стала не война, а кризис, который настиг экономику страны.
• Золотослитковый стандарт. С окончанием войны два государства – Франция и Великобритания предприняли попытки возврата к золотомонетному стандарту. Но они провалились по одной основной причине: золотой запас оскудел, его не хватало на полноценный обмен. Интересно! Правительством было принято решение, что обмен бумажных денег станет возможным только на слитки. Однако, у держателей бумажных денег отсутствовала потребность такого обмена. На рынке итак было много товаров, потребность в которых возрастала. Однако этот эквивалент не стал решающим для золотослиткового стандарта, и система продолжила свое существование.
• Золотовалютный стандарт. Он продолжил действующие ранее системы. Но обновленная экономика посодействовала его залогу на Бреттон-Вудской конференции.

Если говорить о России, то начало введения стандарта в этой стране называют реформой Витте, поскольку именно данный человек, будучи министром финансов, проводил реформирование экономики.

Закон приняли в 1897 году. Обеспечение рубля золотом составило на то время 0,774235 грамма за одну денежную единицу (рубль).

С момента принятия закона и до начала Первой мировой войны рубль был самой золото обеспеченной валютой в мире среди других.

Начало войны положило конец обменным процессам денег на золото. В дальнейшем, пытаясь наладить экономическую ситуацию в стране правительство выпустило несколько червонцев из золота, но это не спасло положение. Индустриализация в России стала временем полного отказа от системы золотого стандарта.

Отмена золотого стандарта

Начало войны породило инфляционные процессы во многих странах. В связи с чем обмен бумажных денег на золото стал практически невозможным. Золотой стандарт пал на тот момент в ряде государств.

Первые попытки вернуть систему предприняли некоторые господствующие страны в 1920 гг, Однако этому помешал экономический кризис 1929 г. Правительство Великобритании отменило привязку чистого золота к фунту стерлингов. Паритеты валют постоянной корректировались в попытках исправить сложившуюся ситуацию.

На основе всех этих изменений было подписано соглашение между 44 странами, названное Бреттон-Вудским. Суть его сводилась к следующему:

• Тройскую унцию составляют 35 долларов.
• Страны-участницы наделены стабильными обменными курсами.
• Каждый национальный банк отвечает за валютный курс своего государства.
• Чтобы изменить курс валюты, нужно провести ревальвацию.

В этот же период были введены два основных звена:

1. Международный валютный фонд (МВФ).
2. Международный банк реконструкции и развития (МБР).

Эти два крупных монополиста поначалу осуществляли кредитование в иностранной валюте, что давало возможность дополнительной поддержки валют, сильно подверженных экономическим колебаниям.

Итогом конференции стало наделение США неоспоримыми валютными преимуществами. Великобритания сдала позиции в этом направлении. С того времени доллар прочно вошел в мировую экономику, как основная валюта и занял позицию мировых денег.

Тем не менее стабильность данной системы определялась уровнем золотого американского запаса. Его падение пришлось на 1949-1970 гг. Тогда количество золотого запаса Америки уменьшилось более чем в два раза.

Дополнительными факторами кризиса в США стали:

• Падение роста экономики.
• Низкая конкуренция на рынке между фирмами, производящими аналогичную продукцию.
• Обострение спекуляции и разная роль доллара в разных странах.
• Неравномерное обеспечение стран валютными резервами.
• Нарушение принципов Бреттон-Вудского соглашения.
• Рост транснациональных корпораций, становящихся монополистами.

На основе таких нестабильных процессов в Кингстоне подписали несколько соглашений, которые и отменили привязку валют к золотому металлу.

Количество денег не привязано к золоту по ряду причин:

Бурный рост мировой экономики после Второй мировой войны, и главное, глобальной торговли не мог обеспечиваться имевшимися тогда запасами золота – в условиях невозможности нарастить предложение денег экономики бы испытывали денежный голод. С учетом утроения численности населения мира это бы привело к значительному падению уровня жизни и социальным катастрофам

Рост международной торговли стал создавать дисбалансы в платежных системах, так как привязка стоимости валюты к золоту де-факто фиксировала обменные курсы одной валюты на другую, тем самым лишая мировую экономику возможности перебалансировки: валюта страныб которая больше продает, должна укрепиться к валюте страны, которая больше покупает.

Создание МВФ и экономико-политическая гегемония США привели к тому, что доллар заместил золото в качестве якоря для прочих валют, особенно вне стран Большой семерки, для которых размер золотовалютных (из которых доллар и евро более 85%) резервов определяет возможности страны печатать свою национальную валюту без риска ее девальвации и роста инфляции.

Основной негатив золотой привязки в том, что при нем страны имеют фиксированные курсы валют, что сильно ограничивает трансграничные потоки капитала и товаров, ограничивая рост экономики. В итоге, негативный эффект от отказа от золота (рост инфляции) компенсировался более быстрым ростом экономики и торговли – реальное благосостояние населения выросло даже в пересчете на душу населения

Привязывая количество денег к какому-то внешнему параметру (золото, другие металлы, иностранная валюта) денежные власти лишают себя гибкости с точки зрения проведения денежно-кредитной политики. Самостоятельная денежная политика позволяет легче адаптировать экономику к происходящим изменениям – то, что экономисты называют «внешним шоком». В ситуации золотого стандарта власти лишаются этой возможности, и адаптация должна происходить не путем изменения уровня инфляции? к примеру, а за счет экономического спада и/или роста безработицы.

Восстановление какого-либо аналога «золотого стандарта» может быть хорошо, когда доверие к денежным властям низкое и нужно каким-то образом его восстановить. К примеру, советские власти в 1922 году после периода гиперинфляции ввели так называемый «золотой червонец», который был обеспечен имевшимися у Госбанка СССР запасами драгоценных металлов и иностранной валюты. Это решение способствовало нормализации денежного обращения в стране.

Но в общем случае, когда доверие к национальной валюте находится на приемлемом уровне, подобные системы «связывают руки» денежным властям и не позволяют проводить гибкую политику. Непременным условием для сохранения золотого стандарта должны были быть гибкие цены, в том числе на труд, для того, чтобы выравнивание экономической активности могло происходить через дефляцию в условиях фиксированного курса. Этот факт часто упускается из вида, когда обсуждается в том или ином виде возможность возвращения к золотому стандарту в современных условиях. Возвращение к золотому стандарту означает готовность при необходимости снижать заработную плату наемных сотрудников и готовность властей мириться с повышением безработицы. В современных условиях сложно представить, что работники будут готовы мириться с тем, что их заработная плата может быть снижена, а их самих легко и быстро уволить (и то, и другое как правило не может быть выполнено из-за требований трудового законодательства). Поэтому и перспективы золотого стандарта в современных условиях являются иллюзорными.